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【投资强档】菲律宾:P2P类金融fintech现金贷业务及支付牌照!
来源: | 作者:盈科外服 | 发布时间: 2019-05-28 | 395 次浏览 | 分享到:


  作为“一带一路”关键节点国家,菲律宾优良的投资环境、健全的法制文化越来越吸引中国投资。近年来,中国投资菲律宾类金融业务出现爆发式增长。




1. 什么是类金融业务FINTECH:


  类金融业务是指将金融企业(特别是银行)所从事的各项业务拆分成不同的专项业务,并通过资格审查,发放特许牌照而开展的一类业务,该类业务在菲律宾不分线上与线下。
  菲律宾类金融业务包括:小额现金贷(Money lending)、消费分期贷款(Financing),支付(remittance)、汇兑(Foreign Exchange)、现金兑换(Money Changer)、典当行(Pawnshop)、加密货币(Cryptocurrency)、区块链(Blockchain)等等。

2. 在菲律宾从事类金融投资的优势:

(1)宽松的投资环境
  菲律宾的金融政策具有很强的连贯性,相关的法律、政策、法规多年未做修改和调整。对类金融业务和投资持开放的态度;

(2)进入门槛不高
  • 部分类金融业务SEC即可发放运营牌照,比如现金贷等;
  • 对金融安全影响较大的需要获得PSB和AMLC的审批和发照,比如支付牌照;
  • 有些只允许在经济特区(如CEZA)离岸操作,比如区块链、加密货币挖矿、交易等。
(3)申请时间可控
  通过SEC发放牌照一般2-3个月即可完成;通过PSB和AMLC5-6个月可完成;在经济特区申请Provisional License 6个月可完成,Principal License在考核合格后2年可以获得。

(4)申请费用合理
  与其他国家相比,在菲律宾从事类金融投资受法律保护,申请牌照费用不高,通过SEC申请费用少于5万;通过PSB和AMLC的费用在10万以内;在经济区内设立,主牌照在20万以内。

(5)市场成熟
  菲律宾人口过亿,市场巨大,本地人有贷款消费的习惯。

(6)中国投资者具有成熟的运营模式
  很多类金融中国投资者具有多年的同类业务运营经验,驾轻就熟。

3. 盈科外服·菲律宾提供专业熟练的服务

  盈科具有注册成立类金融公司,申请运营牌照的专业律师、会计师,经验丰富;已成功为中国企业和个人办理相关业务。

4. 盈科外服·菲律宾办理类金融业务流程

(1)SEC牌照申领


与我司签署服务合同

客户支付预付费用

客户提交注册公司所需材料,盈科律师起草注册所需文件

办理公司注册手续

申领相关经营牌照


(2)PSB和AMLC牌照申领

与我司签署服务合同

客户支付预付费用

客户配合盈科律师制作起草相关审核文件递交菲律宾央行

接受PSB和AMLC两步审核

步骤一:菲律宾央行对申请人的初步资格审核,以决定申请是否为合格申请人。若认定合格,则需要完成公司注册。

步骤二:审查合格的申请人需提交相关文件(包括成立公司的相关证照),完成注册流程。



(3)在菲律宾CEZA经济区申请加密货币业务

先注册成立类金融公司(可100%外资)

申请CEZA区内注册

申请 Principle OVCE License 以及Regular License



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